Stratégie

Comment le fonds Vanguard gère ses investissements en IA

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Le gestionnaire d'actifs a très tôt compris l'importance de lier ses initiatives en matière d'IA à une valeur quantifiable. Et à les aligner sur ses objectifs métiers.

PublicitéComme de nombreuses organisations, Vanguard utilise l'IA depuis plus de dix ans. Mais l'arrivée de l'IA générative, fin 2022, a incité la société de gestion d'actifs à faire évoluer ses usages de l'IA, qui, d'un simple outil, devient un moteur de « valeur client et de résultats commerciaux », explique Jennifer Manry, la DSI pour les systèmes corporate de cette société américaine employant environ 20 000 personnes. À l'époque, les dirigeants de Vanguard ont compris que les expérimentations en IA menées par l'IT ne permettraient pas à l'entreprise d'obtenir les bénéfices escomptés. Le gestionnaire d'actifs s'est alors focalisé sur les projets démontrant une valeur business quantifiable, précise Jennifer Manry. « Nous parlons de passer de l'expérimentation à l'impact », ajoute-t-elle.

Selon ses dirigeants, l'approche multidimensionnelle de Vanguard en matière d'IA a permis à l'entreprise d'atteindre cet objectif ; les initiatives en matière d'IA générant désormais des retours sur investissement quantifiables. Même si Vanguard n'ait pas communiqué de chiffres précis sur ce ROI.

Selon plusieurs études, démontrer un ROI grâce aux investissements en IA reste difficile au sein de nombreuses organisations. Une étude de PwC auprès de Pdg, par exemple, montre que 56% d'entre eux n'ont constaté aucun avantage financier significatif découlant des usages de l'IA. Seuls 33% font état de gains, via une réduction des coûts ou des revenus supplémentaires, et seulement 12% constatent des effets positifs de l'IA sur ces deux tableaux.

L'IA pour industrialiser le conseil en investissement

Les responsables IT de Vanguard attribuent le succès de leur entreprise à plusieurs stratégies qui lui ont permis de transformer l'ambition de départ n valeur ajoutée opérationnelle et mesurable pour l'IA. « Vanguard est passé de l'expérimentation à l'impact en misant sur une approche délibérée axée sur les objectifs, les résultats et l'implication de la direction, explique Jennifer Manry. Notre priorité absolue est d'utiliser l'IA pour générer de meilleurs rendements pour les investisseurs, et ce, de manière responsable. »

Par exemple, pour répondre à la demande croissante pour ses services de conseil en gestion de portefeuille (FAS, Financial Advisor Services), activité qui a quadruplé ces six dernières années, l'entreprise s'est tournée vers l'IA pour concevoir et lancer Expert Insights.

FAS fournit des conseils en investissement aux conseillers en placement agréés et aux conseillers travaillant dans des sociétés de services financiers à travers les États-Unis. Expert Insights utilise l'IA pour comprendre les objectifs d'un investisseur et analyser son portefeuille en fonction de ceux-ci. Un logiciel déterministe applique ensuite la méthodologie de Vanguard pour une analyse plus approfondie, avant que l'IA ne génère un rapport détaillant les opportunités d'amélioration du portefeuille.

PublicitéEncore en version bêta, Expert Insights est utilisé pour le moment par un nombre restreint d'employés, mais il permet déjà à ces spécialistes de portefeuille d'accroître considérablement leur productivité, assure Lauren Wilkinson, DSI de la division FAS. « Notre vision est de décupler l'accès à l'expertise des spécialistes de portefeuille », dit-elle, précisant que l'entreprise prévoit de rendre Expert Insights accessible à un plus grand nombre de conseillers d'ici la fin de l'année.

Passer de l'expérimentation à l'impact

« Dès le départ, nous avons affirmé que l'IA n'était pas une entité à part mais qu'elle était au service de notre mission : améliorer les résultats », explique Lauren Wilkinson. Les premières expérimentations ont permis aux équipes de comprendre le potentiel de l'IA générative, mais le succès est arrivé lorsque ces enseignements ont été associés à des priorités métiers claires, des indicateurs de réussite définis et une gouvernance solide, ajoute Jennifer Manry.

« Les dirigeants jouent un rôle actif dans la définition de la stratégie globale, veillant à ce que l'IA soit appliquée là où elle peut générer des résultats concrets pour les clients et l'entreprise, tandis que les équipes sur le terrain continuent de faire émerger des idées grâce à une innovation ascendante, précise la DSI. Il est essentiel que chaque cas d'usage repose sur une hypothèse claire et un résultat mesurable avant d'être déployé à grande échelle, ce qui renforce les initiatives performantes et favorise l'abandon rapide des initiatives non performantes. » Cette stratégie s'appuie sur la mesure rigoureuse des retours sur investissement. « Lorsque nous prenons un pari, mieux vaut veiller à ce qu'il soit associé à un retour sur investissement mesurable et en assurer scrupuleusement le suivi », indique ainsi Lauren Wilkinson.

Instaurer un changement culturel

L'une des clés de l'approche de Vanguard réside dans son approche du développement des compétences - ou, comme l'appelle Laurent Wilkinson, la « couche d'activation », au sein de laquelle les équipes informatiques et métiers ont la possibilité d'apprendre et d'expérimenter. Les premières expérimentations en IA chez Vanguard se sont concentrées sur trois domaines : la génération de code, la création et la synthèse de contenu, et la recherche. « Au départ, ces expérimentations étaient principalement internes, car nous cherchions simplement à maîtriser non seulement le fonctionnement de ces outils, mais aussi les exigences d'une IA responsable », détaille Jennifer Manry.

Vanguard a également donné à ses dirigeants et employés les moyens de se faire leur propre idée de la manière dont l'IA pouvait créer de la valeur. Pour ce faire, les plus hauts cadres de la société, dont le DSI monde Nitin Tandon, ont créé un réseau de référents IA : des acteurs clés, notamment des cadres et responsables des divisions opérationnelles ayant une solide connaissance de l'IA, qui « définissent les priorités de l'entreprise quant à son application », selon Jennifer Manry.

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Jennifer Manry, DSI des systèmes corporate de Vanguard. (Photo : D.R.)

« Nous avons des représentants [de ce réseau de référents, NDLR] non seulement dans nos activités en contact direct avec les clients, mais aussi dans nos services partagés : RH, juridique, conformité, précise le DSI. Ces personnes sont chargées de définir la stratégie globale de leurs divisions et de réfléchir à nos objectifs d'entreprise. » La création de ces référents IA a permis à Vanguard de passer d'une multitude d'expérimentations à une approche plus ciblée, axée sur l'amélioration des résultats pour ses clients et pour l'entreprise elle-même, assure Jennifer Manry.

Vanguard a également nommé des ambassadeurs du numérique. Il s'agit d'employés « de première ligne », dit la DSI. Ils expérimentent différentes applications de l'IA et identifient les cas d'usage où elle pourrait stimuler l'innovation. Cela offre une perspective ascendante, « faisant émerger des cas d'usage qui ne font pas partie de la stratégie descendante », précise Jennifer Manry. Chaque division hiérarchise les initiatives d'IA proposées selon ses propres critères.

Choisir ses combats

Lauren Wilkinson attribue le succès de Vanguard dans le choix de ses cas d'usage, comme Expert Insights, à sa méthodologie rigoureuse. « Nous avons été très stratégiques dans nos investissements en IA », explique-t-elle. En l'intégrant aux priorités métiers. Ainsi, dans le secteur des Financial Advisor Services (FAS), indépendamment de l'IA, Vanguard avait pour objectif d'élargir l'accès aux spécialistes de portefeuille. « Un objectif métier totalement distinct de l'IA, précise la DSI de cette activité. Mais nous pensions qu'il y avait là une formidable opportunité [pour l'IA]. »

En réunissant un spécialiste de portefeuille et un expert en méthodologie avec un ingénieur IA et un chef de produit, l'équipe FAS a pu passer rapidement d'un PoC à un projet pilote, puis à une solution opérationnelle, tout en veillant à ce qu'Expert Insights fournisse les résultats escomptés. « [Nous pouvons désormais] réaliser des analyses de portefeuille spécialisées à un rythme beaucoup plus élevé qu'auparavant », résume Lauren Wilkinson.

Article rédigé par

Mary Pratt, CIO (adapté par Reynald Fléchaux)

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